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跨境外贸电商里L/C是什么意思?

发布人:ad8boluo
发布于   2021-06-22 13:42:26
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摘要:

信用证(Letter of Credit, L/C)是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件,它是一种银行信用。


L/C是什么意思?

信用证(Letter of Credit, L/C)是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件,它是一种银行信用。

信用证是银行(即开证行)依照进口商(即开证申请人)的要求和指示,对出口商(即受益人)发出的、授权进口商签发以银行或进口商为付款人的汇票,保证在将来符合信用证条款规定的汇票和单据时,必定承兑和付款的保证文件。

信用证以其是否跟随单据,分为光票信用证和跟单信用证两大类。在国际贸易中主要使用的是跟单信用证,我们一般分析跟单信用证。

L/C的内容:

信用证虽然是国际贸易中的一种主要支付方式,但它并无统一的格式。不过其主要内容基本上是相同的,大体包括以下几个方面。

(1)对信用证自身的说明:信用证的种类、性质、编号、金额、开证日期、有效期及到期地点、当事人的名称和地址、使用本信用证的权利可否转让等。

(2)汇票的出票人、付款人、期限以及出票条款等。

(3)货物的名称、品质、规格、数量、包装、运输标志、单价等。

(4)对运输的要求:装运期限、装运港、目的港、运输方式、运费应否预付,可否分批装运和中途转运等。

(5)对单据的要求:单据的种类、名称、内容和份数等。

(6)特殊条款:根据进口国政治经济贸易情况的变化或每一笔具体业务的需要,可做出不同的规定。

(7)开证行对受益人和汇票持有人保证付款的责任文句。

信用证支付的作用:

1. 对出口商的作用:

1) 保证出口商凭与信用证规定相符的单据取得货款。

2) 出口商可以按时收汇。

3) 出口商可凭信用证通过打包贷款或押汇取得资金融通。

2. 对进口商的作用:

1) 可保证进口商取得代表货物的单据。

2) 保证进口商可按时、按质、按量收到货物。

3) 进口商可凭自己的资信及开证行对自己的信任,少交或免交部分押金,从而取得资金融通。

3. 对银行的作用:

1) 可利用进口商在申请开证时交的押金或担保品为银行利用资金提供便利。

2) 在信用证业务中,银行每做一项服务均可取得各种收益,如开证费、通知费、议付费、保兑费、修改费等各种费用。

扩展资料:

开立信用证应该注意的事项:

一、信用证的内容应是完整的,严格以合同为依据,对于应在信用证中明确的合同中的贸易条件,必须具体列明,不能使用"XX号合同规定"等类似的表达方式。信用证有其自身的完整性和独立性,不应参照或依附于其他契约文件。

二、信用证的条件必须单据化

《UCP 500》规定:如信用证载有某些条件,但并未规定需提交与之相符的单据,银行将视这些条件为"未予规定而不予置理"。因而,进口方在申请开证时,应将合同的有关规定转化成单据,而不能照搬照抄。

比如,合同中规定货物按不同规格包装,则信用证中应要求受益人提交装箱;合同以CFR条件成交,信用证应要求受益人提交的清单已装船。提单上应注明运费已付等。

三、按时开证

如合同规定开证日期,进口方应在规定期限内开立信用证;如合同只规定了装运期的起止日期,则应让受益人在装运期开始前收到信用证;如合同只规定最迟装运日期,则应在合理时间内开证,以使卖方有足够时间备妥货物并予出运。通常掌握在交货期前一个月至一个半月左右。

四、关于装船前检验证明

由于信用证是单据业务,银行不过问货物质量,因而可在信用证中要求对方提供双方认可的检验机构出立的装船前检验证明,并明确规定货物的数量和规格。如果受益人所交检验证明的结果和证内规定不符,银行即可拒付。

五、关于保护性规定

《UCP500》中若干规定,均以"除非信用证另有规定"为前提。比如,"除非信用证另有规定,银行将接受下列单据"而不论其名称如何"等等。如果进口方认为《UPC500》某些规定将给自己增加风险,则可利用"另有规定"这一前提,

在信用证中列入相应的保护性条,比如,按《UCP500》规定,禁止转运对集装箱运输无约束力,若买方仍要求禁止转运,则可在信用证中加列"即使货装集装箱,本证严禁转运"等。

六、关于保兑和可转让信用证

我国银行原则上不开立保兑信用证,对可转让信用证也持谨慎态度。对此,进口商在签订合同时应予注意,以免开证时被动。

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